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保本合同是“假章”蓋的? 員工代客炒股一年虧掉2000多萬

保本合同是“假章”蓋的? 員工代客炒股一年虧掉2000多萬

(原標題:保本合同是“假章”蓋的? 員工代客炒股一年虧掉2000多萬)

又見券商員工違規代客炒股被罰!

11月24日,江蘇證監局公佈的一則行政處罰書顯示,浙商證券江蘇分公司總經理助理私下與客戶簽訂了《投顧協議》承諾保障本金安全,合同上的三枚印章都是自己僞造的。

說好的“保本收益” 只是一紙謊言。這位員工手握着客戶的大把資金衝進股市,然後賠掉兩個客戶合計2297萬元。

同日,天津證監局也公佈了一則國金證券員工代客理財的類似處罰。該名員工同樣未從證券交易中獲利,但監管部門可不會因此就減輕處罰。浙商證券、國金證券兩名員工“代客理財”分別被監管開出30萬元、15萬元的罰單。

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僞造假印章

行政處罰書中顯示,2014年11月26日至2017年3月15日,蘇海明任浙商證券江蘇分公司總經理助理,在此期間,他違規同時做了兩筆代客理財交易。

第一筆是在2015年3月31日至2016年12月30日,蘇海明與客戶蔣某簽訂《委託理財協議書》。在協議期限內,蘇海明使用證券賬戶買賣創興資源、美都能源、三維工程、和順電氣等股票。

不過,蘇海明炒股最終沒有獲利,反而造成了虧損。一年多的時間裏,蘇海明使用客戶賬戶買入金額共計3010萬元,賣出金額共計2829萬元,虧損67萬元。

第二筆是2015年12月28日至2016年12月27日,蘇海明與金某華簽訂《投顧協議》,金某華委託蘇海明管理其證券賬戶。兩人通過《補充協議書》將《投顧協議》不保障金某華本金安全修改爲保障本金安全。

江蘇證監局稱,經司法鑑定,這份投顧協議加蓋的三枚印章即浙商證券投顧業務協議專用章、法定代表人章、浙商證券南京大光路營業部章均系僞造,且《投顧協議》及《補充協議書》存在多處不規範甚至是保本的違法違規條款,上述協議實質上是金某華與蘇海明個人簽訂的委託理財協議。

協議期限內,蘇海明使用金某華證券賬戶,買賣中國人壽、四維圖新、海得控制、輔仁藥業等股票,截至協議期滿日2016年12月27日,買入金額共計4.74億元,賣出金額共計4.06億元,虧損了2230.70萬元。

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接受客戶委託代客炒股或代客理財一直是證券行業的禁止事項,但在行業裏屢屢出現,屢禁不止。

無獨有偶,11月24日,天津證監局也公佈了一則國金證券員工代客理財的類似處罰。2017年12月至2018年1月期間,國金證券員工劉正義通過手機下單操作“趙某傑”證券賬戶買入證券。劉正義接受趙某傑委託買賣證券,未實際獲取收益分成或報酬。

劉正義申辯中提出,相關賬戶沒有違法所得及相關收益,請求對罰款金額予以減輕。不過,這遭到了證監局複覈駁回,天津證監局依照規定,對劉正義給予警告,並處以15萬元罰款。

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據不完全統計,今年以來,證監會就“違規炒股”、“代客理財”等已開出至少20多張罰單,其中涉及光大證券、萬和證券、民生證券、東方證券等10多家券商。

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從投資者角度來看,在“代客理財”糾紛案件中,索賠之路往往更加困難。委託進行“代客炒股”,投資者應如何“避坑”?

廣東華商律師事務所瀋州表示,“代客炒股”的運作模式本質上是一種需要特許經營資質的證券業務活動,公司超出經營範圍與客戶訂立關於“代客炒股”的合同因違反法律強制性規定而無效。

“即便有關主體具備從業資質,代客炒股中也不能做保底承諾。”沈洲律師建議,投資者提高警惕,避免掉入保底承諾“陷阱”;儘量簽訂書面委託協議,明確雙方權利義務。

編輯:朱紹勇